MASAK’TAN PARA TRANSFERLERİNE YENİ YÜKÜMLÜLÜKLER
Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından banka hesapları arasında yapılan para transferlerine yönelik yeni düzenleme, yeni yılın ilk günü itibarıyla yürürlüğe girdi. Düzenleme kapsamında, gün içinde yapılan para transferlerinin toplam tutarına göre vatandaşlara ek yükümlülükler getirildi.
200 BİN TL ÜZERİ İŞLEMLERDE AÇIKLAMA ŞARTI
Yeni mevzuata göre mobil bankacılık, internet bankacılığı ve ATM üzerinden yapılan para transferlerinde, aynı gün içinde toplam tutarı 200 bin TL’yi aşan işlemler için kullanıcıların en az 20 karakterden oluşan bir açıklama yazması zorunlu hale getirildi. Banka sistemleri, bu tutarın üzerindeki her yeni transferde kullanıcıyı uyarı mesajıyla bilgilendiriyor ve açıklama girilmeden işleme devam edilmesine izin vermiyor.
ATM, MOBİL VE İNTERNET BANKACILIĞI KAPSAMDA
Düzenleme yalnızca mobil ve internet bankacılığıyla sınırlı kalmadı. ATM’lerden yapılan para transferleri de kapsam altına alındı. ATM üzerinden işlem yapan kullanıcılar, kartlarını taktıktan sonra gönderdikleri paranın hangi amaçla transfer edildiğine dair detaylı bir açıklama yapmak zorunda kalıyor. Açıklama girilmeden işlem tamamlanamıyor.
2 MİLYON TL’Yİ AŞAN TRANSFERLERE EK FORM
Yeni uygulamada transfer tutarı arttıkça ilave yükümlülükler de devreye giriyor. Gün içinde yapılan para transferlerinin toplamının 2 milyon TL’yi aşması halinde kullanıcıların ayrıca form doldurması gerekiyor. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde Nakit İşlem Beyan Formu’nun bankaya sunulması zorunlu tutuluyor.
20 MİLYON TL ÜZERİNDE KAYNAK BELGESİ İSTENECEK
Toplam transfer tutarının 20 milyon TL’yi aşması durumunda ise daha sıkı tedbirler uygulanacak. Bu aşamada, gönderilen paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin sunulması şart koşuluyor. Müşterinin yaptığı açıklamanın veya sunduğu belgelerin yeterli bulunmaması halinde para transferine izin verilmeyecek.
ATM’LERDE YENİ UYGULAMA BAŞLADI
MASAK’ın bankalara ilettiği düzenleme doğrultusunda ATM’lerdeki yeni sistem bu sabah itibarıyla aktif hale geldi. 200 bin TL’yi aşan transfer yapmak isteyen vatandaşlar, ATM ekranında paranın gönderim amacına ilişkin açıklama talebiyle karşılaştı. Yetkililer, uygulamanın kayıt dışı ekonomiyle mücadele ve şüpheli para hareketlerinin tespiti amacıyla hayata geçirildiğini belirtiyor.
