Resmî Gazete’de yayımlanan “Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ” ile, Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Yönetmeliği kapsamında bazı düzenlemeler yapıldı. Tebliğ, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanı risklerini önlemek amacıyla yükümlülerin müşteri tanıma süreçlerine ilişkin usul ve esasları belirliyor.
Riskli hesaplar denetlenecek
Yükümlüler, her işlem için aklama veya terör finansmanı riski olup olmadığını ayrı ayrı değerlendirecek. Riskli işlemlerde veya müşterinin yabancı kamusal nüfuz sahibi kişi olduğu durumlarda basitleştirilmiş tedbirler uygulanamayacak.
Emeklilik sözleşmeleri, emeklilik planları ve hayat sigortası dahil diğer sigorta işlemlerine ilişkin yeni kurallar getirildi. Sigorta ve emeklilik şirketleri, üçüncü kişilere yapılacak hasar ve tazminat ödemelerinde, kimlik bilgilerini Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanından doğrulayacak ve ödemeleri sadece kişinin kimlik bilgileri ile uyumlu banka hesabına yapacak. Bu sayede, kimlik teyidi ve imza örneği alma zorunluluğu ortadan kalkıyor.
Kimlik doğrulama zorunluluğu
Elektronik ortamda şans ve bahis oyunu faaliyetleri yürüten yükümlüler ile e-ticaret aracı hizmet sağlayıcılar için de kimlik doğrulama kuralları belirlendi. Müşteri kabulü öncesinde, kişinin kimlik bilgileri ile uyumlu banka hesabından yükümlüye ait doğrulama hesabına transfer yapılacak. Transfer tamamlanmadan hizmet verilemeyecek.
Kamu kurumlarının talebiyle açılan banka hesaplarında da kimlik tespiti yapılacak. Hak sahibine yapılacak zorunlu ödemeler öncesinde, gerçek kişiler için ad, soyad, doğum tarihi, uyruğu ve TC veya yabancı kimlik numarası; tüzel kişiler için unvan, ticaret sicil ve vergi numarası bilgilerinin doğrulanması yeterli olacak. Böylece yönetmelik kapsamında ek kimlik teyidi veya imza örneği alınması gerekmeyecek.
KVKK uyumu ve hesap kullanımı
Müşterinin durumu sürekli iş ilişkisi kapsamında izlenirken bilgi ve kayıtların güncellenme sıklığı azaltılabilecek. Kimlik doğrulaması yapılana kadar hesapların kullanımı mümkün olmayacak. Tebliğde öngörülen kimlik doğrulama hükümleri, 1 Şubat itibarıyla yürürlüğe girecek.
