Altınla nakit döngüsüne sıkı takip: Cezai yaptırımlar yolda
Kredi kartıyla altın alıp hemen bozdurarak nakit elde edenler, bankalar ve kamu otoriteleri tarafından yakın takibe alındı. Dolaylı nakit çekimi yöntemine karşı cezai yaptırımlar ve lisans iptalleri gündemde.
Altın alıp anında bozanlara uyarı
Kredi kartı limitlerini kullanarak altın alımı yapan, ardından bu altını bozdurarak nakde çeviren bireyler, son dönemde ciddi yasal risklerle karşı karşıya. Bankalar bu işlemleri şüpheli bulurken, bazı kullanıcıların kartları askıya alındı; bazılarına ise doğrudan uyarı mesajları gönderildi. Bu mesajlarda, kredi kartıyla altın, döviz, kripto para alımı gibi işlemlerin kart iptaliyle sonuçlanabileceği belirtiliyor.
Bankalar suç duyurusu hazırlığında
Nakit ihtiyacını dolaylı yollardan karşılayan bazı kullanıcılar hakkında bankalar suç duyurusunda bulunmaya başladı. Hukukçular, bu yöntemin "kasten dolandırıcılık" kapsamına girebileceğini ve ilgili kişilerin cezai yaptırımlarla karşılaşabileceğini belirtiyor. İcra takibi ve borç krizleri de bu yöntemi kullananlar arasında hızla yaygınlaşıyor.
Kuyumcular da radar altında
Sadece bireyler değil, bu zincire aracılık eden kuyumcular da denetim altına alındı. Gelir İdaresi Başkanlığı, vergi usulüne aykırı şekilde bu işleme aracılık eden işletmelere yönelik lisans iptali, para cezası ve faaliyet durdurma yaptırımlarını uygulamaya koydu. Hatta bazı kuyumculara lisans iptali içeren resmi tebligatlar gönderildiği bildiriliyor.
500 bin TL üstü işlemlere otomatik takip
Devreye alınan yeni risk analiz sistemleri sayesinde, kredi kartı üzerinden yapılan 500 bin TL ve üzeri altın alımları anlık olarak tespit ediliyor. Bu tutar ve üzerindeki işlemlerde, hem alıcı hem de kuyumcuya ilişkin detaylı denetim süreci başlatılıyor.
Yetkililer, hem vatandaşları hem de kuyumcuları bu yöntemden uzak durmaları konusunda uyarırken, bu tür uygulamaların mali suç kapsamına girebileceğini vurguluyor.
